دليل كشف العميل / المبالغ الجارية
تُجمِّع شاشة كشف الحسابات، حسب العميل والفترة، المجموع المفوتَر والمسدد والتسبقات والرصيد المستحق والمبالغ الجارية — لتُقارَن بـالحد الائتماني قبل الترخيص ببيع جديد.
نظرة عامة
كشف الحساب هو الرؤية المالية للعلاقة مع العميل. يُجمِّع تلقائيًا فواتير العميل ووصولات تسليمه وتحصيلاته / تسبقاته على مدى فترة، ويستنتج الرصيد المستحق والمبالغ الجارية الواجب متابعتها.
الهدف المهني
- تجميع المفوتَر والمسدد والتسبقات لكلّ عميل
- حساب الرصيد المستحق على مدى فترة
- متابعة المبالغ الجارية مقابل الحد الائتماني
- إصدار كشف حساب رسمي (PDF)
الجمهور المستهدف
- المحاسبة — تتابع الأرصدة وتُذكِّر بشأن الفواتير غير المسدَّدة
- مندوبو المبيعات — يتحقّقون من المبالغ الجارية قبل البيع
- الإدارة — تشرف على مخاطر ائتمان العملاء
الموقع ضمن الدورة
الكشف هو المآل المالي للدورة: يتحدّث بعد كلّ فاتورة ووصل تسليم وتحصيل. تحدّد بطاقة العميل الحد الائتماني المقارَن هنا.
الوصول والتنقّل
القائمة الجانبية: العملاء ← كشف الحسابات.
قائمة الكشوفات
تسرد الصفحة، حسب العميل، مجاميع الفترة: المفوتَر والمسدد والرصيد المستحق. يشير رصيد مستحق موجب (بالأحمر) إلى عميل مدين.
| العميل⇅ | المفوتَر شامل الأداء⇅ | المسدد⇅ | التسبقات⇅ | الرصيد المستحق⇅ | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| EL MAZRAA | 103 054,000TND | 75 000,000TND | 5 000,000TND | 28 054,000TND | ||
| ECAR | 41 200,000TND | 41 200,000TND | 0,000TND | 0,000TND |
أعمدة الجدول
| العمود | الوصف |
|---|---|
| العميل | الطرف المعني بالكشف. |
| المفوتَر شامل الأداء | مجموع الوثائق المفوتَرة خلال الفترة. |
| المسدد | مجموع التحصيلات المخصَّصة (أخضر). |
| التسبقات | تحصيلات مسبقة لم تُخصَّص بعد (بنفسجي). |
| الرصيد المستحق | المفوتَر − المسدد؛ بالأحمر إذا كان أكبر من 0 = عميل مدين. |
تفاصيل كشف
يفتح إجراء التفاصيل الملخّص الكامل للعميل: عدد الفواتير ووصولات التسليم، المجاميع غير الشاملة / الشاملة للأداء، المسدد، التسبقات والرصيد المستحق / المبالغ الجارية.
كشف — EL MAZRAA · 01/2026 → 06/2026
تتغذّى التفاصيل تلقائيًا من فواتير العميل ووصولات تسليمه وتحصيلاته / تسبقاته.
الترشيح حسب الفترة
يُحسَب الكشف على مدى فترة: اختاروا الأشهر (شريط الأشهر) أو حدّدوا مجالًا زمنيًا في حوار البحث. تُعاد حساب كلّ المجاميع (المفوتَر، المسدد، الرصيد) على المجال المختار.
فترة الكشف
الفترة = لقطة — يوافق الرصيد المعروض المجال المختار. للحصول على المبالغ الجارية الفعلية «حتى اليوم»، اختاروا فترة مفتوحة حتى اليوم.
الرصيد المستحق والمبالغ الجارية
المبالغ الجارية = مبلغ الوثائق التي لم يسدّدها العميل بعد في لحظة معيّنة. تُقارَن بـالحد الائتماني لتقرير الترخيص ببيع جديد.
الرصيد المستحق = مجموع المفوتَر − مجموع المسدد على مدى الفترة. قابل للتصدير بصيغة PDF (كشف حساب رسمي).
| المؤشّر | طريقة الحساب |
|---|---|
| إجمالي المفوتَر | مجموع فواتير الفترة شاملة الأداء. |
| المسدد | مجموع التحصيلات المخصَّصة. |
| التسبقات | مجموع التحصيلات المسبقة غير المخصَّصة. |
| الرصيد المستحق | المفوتَر − المسدد. |
| المبالغ الجارية | الوثائق غير المسدَّدة في لحظة معيّنة (مقابل الحد الائتماني). |
الحد الائتماني
الحد الائتماني المحدَّد في بطاقة العميل هو السقف الأقصى المسموح به للمبالغ الجارية. عندما تقترب المبالغ الجارية منه أو تتجاوزه، يمكن لـSwifto التنبيه قبل التحقّق من صحّة وثيقة بيع جديدة.
تجاوز الحد — حسب الإعداد، يولّد بيع من شأنه أن يجعل المبالغ الجارية تتجاوز الحد الائتماني تنبيهًا موجَّهًا إلى مندوب المبيعات / المحاسب.
تصدير PDF
يمكن تصدير كشف أيّ عميل بصيغة PDF: وهو كشف الحساب الرسمي المُسلَّم للعميل (ملخّص الوثائق، المسدد، الرصيد). يتوفّر أيضًا تصدير القائمة بصيغة Excel لإعادة المعالجة.
كشف PDF
وثيقة رسمية لكلّ عميل، مؤرَّخة على مدى الفترة، تُرسَل للمطابقة / المتابعة.
تصدير Excel
قائمة أرصدة العملاء مُصدَّرة إلى جدول بيانات للتحليل.
دورة الحياة (سير العمل)
flowchart LR A[فاتورة بيع]:::p --> R[(كشف العميل
مفوتَر)]:::st B[وصل تسليم]:::p --> R C([تحصيل / تسبقة]):::ok --> R R --> D{الرصيد المستحق}:::p D -->|مسدد| E([الرصيد = 0]):::ok D -->|المبالغ الجارية > الحد| K([تنبيه الحد الائتماني]):::ko R --> P([تصدير PDF
كشف رسمي]):::ok classDef p fill:#f3f1ff,stroke:#7366fe,color:#1f1c3d; classDef st fill:#FEF3C7,stroke:#F59E0B,color:#92400E; classDef ok fill:#D1FAE5,stroke:#10B981,color:#065F46; classDef ko fill:#FEE2E2,stroke:#EF4444,color:#991B1B;
القواعد المهنية
التغذية التلقائية — يتحدّث الكشف مع كلّ فاتورة ووصل تسليم وتحصيل؛ دون أيّ إدخال يدوي.
الرصيد المستحق = المفوتَر − المسدد على مدى الفترة؛ تُتابَع التسبقات على حدة إلى حين تخصيصها لفاتورة.
عملة العميل — تتبع المبالغ والتقريب عملة بطاقة العميل؛ ويُعبَّر عن الحد الائتماني بالعملة نفسها.
عزل بين المؤسسات — لا تطّلع كلّ مؤسسة إلّا على كشوفات عملائها (الوصول عبر المعرّف مراقَب، مضادّ لـIDOR).
الأسئلة الشائعة ونصائح
الرصيد المستحق يبدو لي خاطئًا؟
تحقّقوا من الفترة المختارة: لا يشمل الرصيد إلّا المجال المختار. تحصيل خارج الفترة لا يظهر فيه.
التسبقة لا تظهر في المسدد؟
هذا طبيعي: تُتابَع التسبقة على حدة ما دامت غير مخصَّصة لفاتورة. تنتقل إلى المسدد عند التخصيص.
متابعة عميل
صدِّروا كشفه بصيغة PDF على الفترة غير المسدَّدة وأرفقوه بمتابعتكم: يحصل العميل على تفاصيل الوثائق المستحقّة.
نصيحة — تحقّقوا من المبالغ الجارية قبل البيع
قبل أمر بيع جديد، قارِنوا المبالغ الجارية بـالحد الائتماني لتفادي إثقال العميل بالديون.
Swifto ERP · بيانات العملاء المرجعية · دليل الاستخدام v1.0
كشف العميل / المبالغ الجارية — نظرة عامة على العملاء · الرئيسية