Manuel Devises & taux de change
L'écran Devises définit les monnaies utilisables dans l'ERP. Chaque devise porte un symbole, une sous-unité (ex. millime) et un taux de change. Les ventes multi-devises convertissent les prix — au taux temps réel si disponible, sinon au taux saisi.
Présentation
Les devises sont le référentiel monétaire de l'ERP. La devise de référence de l'entreprise (définie sur la fiche entreprise) vaut toujours 1,000 ; les autres devises sont exprimées par rapport à elle via un taux de change. Lorsqu'un document est émis dans une devise différente de celle des prix, Swifto convertit les montants automatiquement.
Objectif
- Déclarer les monnaies utilisables
- Définir symbole, sous-unité, décimales
- Fixer un taux de change de secours
- Facturer en devise étrangère
Public cible
- Comptabilité — maintient les taux
- Administrateur — déclare les devises
- Commerciaux — facturent en devise
Devise de référence
La devise de l'entreprise (ex. Dinar tunisien) sert d'étalon : son taux est 1,000 et toutes les conversions s'y rapportent.
Accès et navigation
Menu latéral gauche : Paramètrages → Devises.
Liste des devises
La liste affiche chaque devise avec son libellé, son symbole, sa sous-unité et son taux de change. La devise de référence figure en tête avec un taux de 1,000.
| Libellé⇅ | Symbole⇅ | Sous-unité | Taux de change⇅ | Actions | |
|---|---|---|---|---|---|
| Dinar tunisien | TND | Millime | 1,000 | ||
| Euro | € | Centime | 3,380 | ||
| Dollar US | $ | Cent | 3,120 |
Le symbole de la devise (ex. TND) s'affiche sur tous les montants des écrans et documents.
Créer une devise
Cliquez sur Nouveau et renseignez libellé, symbole, sous-unité, nombre de décimales et taux de change.
Ne créez pas de seconde devise au taux 1,000 par erreur : ce taux est réservé à la devise de référence de l'entreprise.
Champs d'une devise
| Champ | Description |
|---|---|
| Libellé * | Nom de la devise (ex. Dinar tunisien). |
| Symbole * | Symbole affiché sur les montants (ex. TND, €, $). |
| Sous-unité * | Nom de la fraction (ex. millime pour le dinar). |
| Nb. sous-unités * | Nombre de décimales (ex. 3 pour le dinar, 2 pour l'euro). |
| Taux de change * | Valeur d'1 unité par rapport à la devise de référence (la référence vaut 1,000). |
Le dinar (TND) se subdivise en 1 000 millimes : il s'affiche donc avec 3 décimales (ex. 214 900,000 TND). Renseignez « 3 » dans Nb. sous-unités.
Le taux de change
Le taux de change exprime combien vaut 1 unité de la devise dans la devise de référence. Exemple : un taux 3,380 sur l'euro signifie que 1 € = 3,380 TND.
Référence = 1,000
La devise de l'entreprise est l'étalon ; son taux ne change pas.
Taux saisi = secours
Le taux saisi sert de filet quand le taux temps réel n'est pas disponible.
Mettez à jour ce taux régulièrement si vous ne disposez pas du taux temps réel : il sert de référence aux conversions hors ligne.
Taux temps réel
Lors d'une vente facturée dans une devise différente de celle des prix, Swifto peut convertir au taux du marché en temps réel. À défaut, c'est le taux de change saisi sur la devise qui s'applique.
Taux temps réel
Conversion au cours du marché le plus récent, avec repli automatique sur le taux saisi (filet de sécurité) si le service de taux n'est pas joignable. Aucune action manuelle requise.
Le couple temps réel + taux saisi garantit qu'une conversion aboutit toujours : si le cours en direct est indisponible, la vente n'est jamais bloquée.
Taux de change en temps réel
Pour les opérations internationales — aussi bien les achats en devise étrangère que les ventes en devise — Swifto récupère automatiquement le taux de change courant auprès d'un service de cotation en ligne au moment où vous établissez le document. Vous n'avez aucune saisie de taux à effectuer : la conversion des montants se fait toute seule, au cours du jour.
Récupération automatique
Le taux courant est obtenu en ligne lors de l'émission d'une facture ou d'un bon en devise étrangère.
Repli sur le taux saisi
Si le service est momentanément indisponible, c'est le taux de change saisi sur la fiche Devise qui prend le relais.
Le taux appliqué est archivé sur le document
Le taux réellement utilisé au moment de l'émission est enregistré sur chaque document (facture, bon de livraison). Vous conservez ainsi une traçabilité complète et une reproductibilité exacte : un document réédité plus tard affiche toujours le même taux et les mêmes montants, indépendamment de l'évolution ultérieure des cours.
Bonne pratique — tenez le taux de repli à jour
Maintenez un taux de change de secours réaliste sur la fiche de chaque devise étrangère que vous utilisez. Ce filet garantit des conversions correctes même lorsque le cours en direct n'est pas joignable.
Côté achats, ce mécanisme s'applique aux factures d'achat et aux bons de livraison d'achat établis en devise étrangère.
Ventes multi-devises
Sur un document de vente (devis, bon de livraison, facture), le champ Devise permet de facturer dans une monnaie différente de celle des prix de vos articles. Swifto convertit les lignes au taux en vigueur.
Voir aussi Factures de vente et Devis pour le détail de la saisie multi-devises.
Workflow de conversion
flowchart LR
A([Document en devise X]):::s --> B{Taux temps réel
disponible ?}:::p
B -->|oui| C([Conversion au cours marché]):::ok
B -->|non| D([Conversion au taux saisi]):::st
C --> E[Montants convertis
sur le document]:::p
D --> E
classDef p fill:#f3f1ff,stroke:#7366fe,color:#1f1c3d;
classDef s fill:#F1F5F9,stroke:#334155,color:#1E293B;
classDef st fill:#FEF3C7,stroke:#F59E0B,color:#92400E;
classDef ok fill:#D1FAE5,stroke:#10B981,color:#065F46;Règles métier
Référence à 1,000 — la devise de l'entreprise est l'étalon ; toutes les conversions s'y rapportent.
Temps réel prioritaire — Swifto convertit au cours du marché ; le taux saisi prend le relais s'il est indisponible.
Décimales fidèles — renseignez correctement le nombre de sous-unités (3 pour le dinar) pour des montants exacts.
Pas de double référence — une seule devise vaut 1,000 ; n'en créez pas une seconde au même taux par mégarde.
FAQ & Conseils
Comment facturer dans une autre devise ?
Créez la devise avec son taux, puis sélectionnez-la sur le document : la conversion est automatique (taux temps réel si disponible).
Mes montants ont trop / pas assez de décimales ?
Vérifiez le champ Nb. sous-unités de la devise (3 pour le dinar, 2 pour l'euro).
Le taux temps réel n'est pas appliqué ?
Le service de cours est peut-être indisponible : Swifto utilise alors le taux saisi sur la devise. Tenez ce dernier à jour.
Conseil — un symbole clair
Utilisez des symboles standards (TND, €, $) pour que vos clients identifient la devise sur les documents au premier coup d'œil.
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