Manuel Utilisateur Module Finance Version 1.0 · Stable

Manuel Échéanciers

L'échéancier projette les encaissements et décaissements à venir à partir des effets et factures non réglés (chèques antidatés, traites, échéances de paiement). Il permet d'anticiper la trésorerie et de prévenir les ruptures.

Sens projetés

Moyens d'effet

∞

Échéances suivies

Solde projeté

Présentation

Là où le journal trace le passé, l'échéancier regarde le futur : il liste les effets à échoir (chèques antidatés et traites côté clients, échéances fournisseurs, salaires, AGIO) avec leur date. En cumulant ces flux à venir au solde actuel, l'entreprise obtient un solde projeté qui révèle d'avance une éventuelle tension de trésorerie.

Objectif métier

Anticiper les entrées et sorties d'argent
Détecter à l'avance les ruptures de trésorerie
Suivre les chèques antidatés et les traites
Planifier les relances et reports

Public cible

Trésorier — pilote les liquidités à venir
Direction — décide reports / financements
Comptabilité — suit les effets à encaisser

Articulation avec la trésorerie

L'échéancier part du solde des comptes actuel et y ajoute les effets en attente issus des bordereaux et des factures non réglées.

Accès et navigation

Menu latéral gauche : Finances → Échéancier (ou Dashboard finances, qui affiche la projection de trésorerie).

Swifto ERP — Menu Finances

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Les échéances à venir s'affichent triées par date.

L'échéancier de trésorerie

L'écran liste les échéances triées par date, avec leur sens (encaissement / décaissement), le tiers concerné, le moyen (chèque antidaté, traite, virement) et le montant.

Finances › Échéancier

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0 Mr Amine ABDELKEFI

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Échéancier de trésorerie

Encaissements à venir

16 935,000^TND

Décaissements à venir

51 080,000^TND

Solde actuel

312 740,500^TND

Solde projeté

278 595,500^TND

Échéance⇅	Sens⇅	Tiers⇅	Moyen⇅	Montant⇅
15/06/2026	Encaiss.	SOCIÉTÉ FONDS CLAIR	Chèque antidaté	9 200,000^TND
20/06/2026	Décaiss.	Fournisseur ECAR	Traite	12 480,000^TND
30/06/2026	Décaiss.	Personnel (salaires)	Virement	38 600,000^TND
05/07/2026	Encaiss.	SOCIÉTÉ BUFFET CONCEPT	Traite	7 735,000^TND

Colonnes de l'échéancier

Colonne	Description
Échéance	Date à laquelle l'effet doit être encaissé ou payé.
Sens	Encaiss. entrée d'argent · Décaiss. sortie d'argent.
Tiers	Client (encaissement) ou fournisseur / personnel (décaissement).
Moyen	Chèque antidaté, traite, virement, espèces.
Montant	Vert pour un encaissement, rouge pour un décaissement.

Encaissements à venir

Effets clients à échoir

Entrées d'argent attendues des clients : chèques antidatés et traites issus des factures de vente non encore réglées.

Chèques antidatés — chèques reçus mais datés d'une échéance future
Traites clients — effets de commerce à échéance
Échéances de factures — paiements à terme convenus

Une fois l'effet effectivement encaissé, il génère une écriture Encaissement (+) dans le journal et disparaît de l'échéancier.

Décaissements à venir

Sorties planifiées

Sorties d'argent à honorer : échéances fournisseurs, salaires, AGIO et autres engagements.

Échéances fournisseurs — traites et factures d'achat à payer
Salaires — paie du personnel à date fixe
AGIO & frais bancaires — prélèvements bancaires périodiques

À l'échéance, la sortie génère une écriture Décaissement (−) dans le journal, rattachée à son origine (paiement d'achat, salaire, AGIO…).

Solde projeté

Le solde projeté anticipe la trésorerie disponible à une date donnée en cumulant les flux à venir au solde actuel.

Formule

Solde projeté = Solde actuel + Σ encaissements à venir − Σ décaissements à venir.

Élément	Montant
Solde actuel des comptes	312 740,500 TND
+ Encaissements à venir	+16 935,000 TND
− Décaissements à venir	−51 080,000 TND
= Solde projeté	278 595,500 TND

Solde projeté négatif ? Si le cumul des décaissements dépasse la trésorerie disponible à une échéance, anticipez : relance client, report fournisseur, alimentation de compte ou financement.

Sources des échéances

Les lignes de l'échéancier sont alimentées automatiquement par les pièces non réglées :

Chèques antidatés

Reçus des clients, datés d'une échéance future.

Traites / effets

Effets de commerce clients et fournisseurs.

Factures à terme

Échéances de paiement convenues (vente / achat).

Salaires & AGIO

Paie à date fixe et frais bancaires périodiques.

Les chèques antidatés se gèrent aussi côté bordereaux ; une fois crédités, ils basculent du prévisionnel (échéancier) au réalisé (journal).

Filtres & export

Recherche par période

Restreint l'échéancier à une fenêtre (semaine, mois, trimestre).

Filtre par sens

Affiche uniquement les encaissements ou les décaissements à venir.

Export PDF

Édite le prévisionnel de trésorerie en PDF.

Export Excel

Exporte les échéances pour analyse ou simulation.

Cycle de vie (workflow)

flowchart LR
  P([Effet non réglé
chèque · traite · échéance]):::s --> E[Ligne d'échéancier]:::p
  SA[(Solde actuel)]:::st --> PR[Solde projeté]:::p
  E --> PR
  PR --> D{Solde projeté < 0 ?}:::s
  D -->|oui| AL([Anticiper : relance / report / financement]):::ko
  D -->|non| OK([Trésorerie maîtrisée]):::ok
  E -.->|échéance atteinte| J([Écriture au journal]):::ok
  classDef p fill:#ECFDF5,stroke:#16A34A,color:#065F46;
  classDef s fill:#F5F3FF,stroke:#8B5CF6,color:#5B21B6;
  classDef st fill:#FEF3C7,stroke:#F59E0B,color:#92400E;
  classDef ok fill:#D1FAE5,stroke:#10B981,color:#065F46;
  classDef ko fill:#FEE2E2,stroke:#EF4444,color:#991B1B;

Règles métier

Prévisionnel, pas réalisé — l'échéancier projette des flux à venir ; il ne modifie pas les soldes réels tant que l'effet n'est pas encaissé ou payé.

Bascule automatique — à l'échéance, l'effet réglé génère une écriture au journal et quitte l'échéancier.

Surveiller le solde projeté — un creux prévu permet d'agir à l'avance (relance, report, financement) plutôt que de subir une rupture.

Cohérence des dates — la fiabilité de l'échéancier dépend des dates d'échéance saisies sur les factures et les effets ; tenez-les à jour.

Rôles & permissions

Action	Trésorier	Comptable	Commercial	Admin
Consulter l'échéancier	✅	✅	✅	✅
Filtrer / rechercher	✅	✅	✅	✅
Exporter (PDF / Excel)	✅	✅	✅	✅
Gérer les effets / échéances	✅	✅	—	✅

Matrice indicative — dépend des profils définis dans votre entreprise.

FAQ & Conseils

Une échéance a disparu de la liste ?

L'effet a probablement été réglé : il est passé dans le journal. Vérifiez aussi le filtre de période.

Mon solde projeté devient négatif ?

Anticipez : relancez les clients dont l'échéance est proche, négociez un report fournisseur ou alimentez un compte avant la date critique.

Conseil — revoir l'échéancier chaque semaine

Un coup d'œil hebdomadaire sur les 30 prochains jours suffit à éviter la plupart des tensions de trésorerie.

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