FR EN AR

دليل الاستخدام وحدة المالية الإصدار 1.0 · مستقرّ

دليل الرزنامات

تُسقِط الرزنامة الاستخلاصات والمصروفات القادمة انطلاقًا من الأوراق التجارية والفواتير غير المسدَّدة (شيكات بأثر رجعي، كمبيالات، آجال الدفع). تسمح بتوقّع الخزينة ومنع الانقطاعات.

اتجاها تدفّق

وسائل الدفع

∞

آجال متابَعة

الرصيد المتوقّع

نظرة عامة

حيث يتتبّع السجلّ الماضي، تنظر الرزنامة إلى المستقبل: تسرد الأوراق المستحقّة (شيكات بأثر رجعي وكمبيالات جانب العملاء، آجال الموردين، الرواتب، AGIO) مع تاريخها. بجمع هذه التدفّقات القادمة إلى الرصيد الحالي، تحصل المؤسسة على رصيد متوقّع يكشف مسبقًا احتمال ضيق في الخزينة.

الهدف المهني

توقّع الأموال الداخلة والخارجة
كشف انقطاعات الخزينة مسبقًا
متابعة الشيكات بأثر رجعي والكمبيالات
تخطيط التذكيرات والتأجيلات

الجمهور المستهدف

أمين المال — يقود السيولة القادمة
الإدارة — تقرّر التأجيلات / التمويلات
المحاسبة — تتابع الأوراق الواجب تحصيلها

الترابط مع الخزينة

تنطلق الرزنامة من رصيد الحسابات الحالي وتُضيف إليه الأوراق المعلَّقة الآتية من القسائم والفواتير غير المسدَّدة.

الوصول والتنقّل

القائمة الجانبية اليسرى: المالية → الرزنامة (أو لوحة قيادة المالية، التي تعرض توقّع الخزينة).

Swifto ERP — قائمة المالية

SWIFTO

لوحة القيادة الشاملة

وحدة المبيعات

وحدة الشراء

الوحدة المالية

لوحة قيادة المالية

وضعية الحسابات

الحركات

الرزنامة

القسائم البنكية

وحدة الإعدادات

الباعة المتجوّلون

هل تحتاج إلى مساعدة؟ اضغط هنا...

تُعرَض الآجال القادمة مرتَّبة حسب التاريخ.

رزنامة الخزينة

تسرد الشاشة الآجال مرتَّبة حسب التاريخ، مع اتجاهها (استخلاص / صرف)، الغير المعني، الوسيلة (شيك بأثر رجعي، كمبيالة، تحويل) والمبلغ.

المالية › الرزنامة

SWIFTO

الوحدة المالية

وضعية الحسابات

الحركات

الرزنامة

القسائم البنكية

وحدة الإعدادات

0 Mr Amine ABDELKEFI

هل تحتاج إلى مساعدة؟ اضغط هنا...

رزنامة الخزينة

استخلاصات قادمة

16 935,000^TND

مصروفات قادمة

51 080,000^TND

الرصيد الحالي

312 740,500^TND

الرصيد المتوقّع

278 595,500^TND

الاستحقاق⇅	الاتجاه⇅	الغير⇅	الوسيلة⇅	المبلغ⇅
15/06/2026	استخلاص	SOCIÉTÉ FONDS CLAIR	شيك بأثر رجعي	9 200,000^TND
20/06/2026	صرف	Fournisseur ECAR	كمبيالة	12 480,000^TND
30/06/2026	صرف	Personnel (salaires)	تحويل	38 600,000^TND
05/07/2026	استخلاص	SOCIÉTÉ BUFFET CONCEPT	كمبيالة	7 735,000^TND

أعمدة الرزنامة

العمود	الوصف
الاستحقاق	التاريخ الذي يجب فيه تحصيل الورقة أو دفعها.
الاتجاه	استخلاص دخول أموال · صرف خروج أموال.
الغير	عميل (استخلاص) أو مورّد / موظّفون (صرف).
الوسيلة	شيك بأثر رجعي، كمبيالة، تحويل، نقدًا.
المبلغ	أخضر لاستخلاص، أحمر لصرف.

استخلاصات قادمة

أوراق العملاء المستحقّة

أموال منتظَرة من العملاء: شيكات بأثر رجعي وكمبيالات ناتجة عن فواتير بيع لم تُسدَّد بعد.

شيكات بأثر رجعي — شيكات مُستلَمة لكنّها مؤرَّخة باستحقاق قادم
كمبيالات العملاء — أوراق تجارية عند الاستحقاق
آجال الفواتير — دفعات مؤجَّلة متّفَق عليها

بمجرّد تحصيل الورقة فعليًا، تولّد قيد استخلاص (+) في السجلّ وتختفي من الرزنامة.

مصروفات قادمة

خرجات مبرمَجة

أموال واجب دفعها: آجال الموردين، الرواتب، AGIO والتزامات أخرى.

آجال الموردين — كمبيالات وفواتير شراء واجبة الدفع
الرواتب — أجرة الموظّفين بتاريخ ثابت
الرسوم والفوائد البنكية — اقتطاعات بنكية دورية

عند الاستحقاق، تولّد الخرجة قيد صرف (−) في السجلّ، مرتبطًا بمصدره (دفع شراء، راتب، AGIO...).

الرصيد المتوقّع

يتوقّع الرصيد المتوقّع الخزينة المتاحة في تاريخ معيَّن بجمع التدفّقات القادمة إلى الرصيد الحالي.

الصيغة

الرصيد المتوقّع = الرصيد الحالي + مجموع الاستخلاصات القادمة − مجموع المصروفات القادمة.

العنصر	المبلغ
الرصيد الحالي للحسابات	312 740,500 TND
+ استخلاصات قادمة	+16 935,000 TND
− مصروفات قادمة	−51 080,000 TND
= الرصيد المتوقّع	278 595,500 TND

رصيد متوقَّع سلبي؟ إذا تجاوز مجموع المصروفات الخزينة المتاحة عند استحقاق معيّن، بادر بالتخطيط: تذكير عميل، تأجيل مورّد، تغذية حساب أو تمويل.

مصادر الآجال

تُغذّى أسطر الرزنامة تلقائيًا بالوثائق غير المسدَّدة:

شيكات بأثر رجعي

مُستلَمة من العملاء، مؤرَّخة باستحقاق قادم.

كمبيالات / أوراق تجارية

أوراق تجارية للعملاء والموردين.

فواتير بأجل

آجال دفع متّفَق عليها (بيع / شراء).

الرواتب و AGIO

أجرة بتاريخ ثابت ورسوم بنكية دورية.

تُدار الشيكات بأثر رجعي أيضًا جانب القسائم؛ وبمجرّد إضافتها، تنتقل من التوقّع (الرزنامة) إلى الواقع (السجلّ).

عوامل التصفية والتصدير

بحث حسب الفترة

يحصر الرزنامة في نافذة (أسبوع، شهر، ثلاثي).

تصفية حسب الاتجاه

يعرض فقط الاستخلاصات أو المصروفات القادمة.

تصدير PDF

يُصدر توقّع الخزينة بصيغة PDF.

تصدير Excel

يُصدر الآجال للتحليل أو المحاكاة.

دورة الحياة (سير العمل)

flowchart LR
  P([ورقة غير مسدَّدة
شيك · كمبيالة · أجل]):::s --> E[سطر في الرزنامة]:::p
  SA[(الرصيد الحالي)]:::st --> PR[الرصيد المتوقّع]:::p
  E --> PR
  PR --> D{الرصيد المتوقّع أقلّ من 0؟}:::s
  D -->|نعم| AL([التحرّك مسبقًا: تذكير / تأجيل / تمويل]):::ko
  D -->|لا| OK([خزينة تحت السيطرة]):::ok
  E -.->|بلوغ الأجل| J([قيد في السجلّ]):::ok
  classDef p fill:#ECFDF5,stroke:#16A34A,color:#065F46;
  classDef s fill:#F5F3FF,stroke:#8B5CF6,color:#5B21B6;
  classDef st fill:#FEF3C7,stroke:#F59E0B,color:#92400E;
  classDef ok fill:#D1FAE5,stroke:#10B981,color:#065F46;
  classDef ko fill:#FEE2E2,stroke:#EF4444,color:#991B1B;

القواعد المهنية

توقّعي، لا واقعي — تُسقِط الرزنامة تدفّقات قادمة؛ لا تُغيّر الأرصدة الفعلية إلى حين تحصيل الورقة أو دفعها.

انتقال آلي — عند الاستحقاق، تولّد الورقة المسدَّدة قيدًا في السجلّ وتغادر الرزنامة.

راقب الرصيد المتوقّع — يسمح انخفاض متوقَّع بالتحرّك مسبقًا (تذكير، تأجيل، تمويل) بدل تحمّل انقطاع.

اتّساق التواريخ — تتوقّف موثوقية الرزنامة على تواريخ الاستحقاق المُدخَلة على الفواتير والأوراق؛ حافظ على تحديثها.

الأدوار والصلاحيات

الإجراء	أمين المال	المحاسب	مندوب البيع	مسؤول النظام
الاطّلاع على الرزنامة	✅	✅	✅	✅
تصفية / بحث	✅	✅	✅	✅
تصدير (PDF / Excel)	✅	✅	✅	✅
تدبير الأوراق / الآجال	✅	✅	—	✅

مصفوفة إرشادية — تتوقّف على الملفّات الشخصية المُعرَّفة في مؤسستك.

الأسئلة الشائعة ونصائح

اختفى أجل من القائمة؟

على الأرجح تمّت تسوية الورقة: انتقلت إلى السجلّ. تحقّق أيضًا من عامل تصفية الفترة.

رصيدي المتوقّع أصبح سلبيًا؟

بادر بالتخطيط: ذكِّر العملاء الذين يقترب أجلهم، تفاوض على تأجيل مع المورّد، أو غذِّ حسابًا قبل التاريخ الحرج.

نصيحة — راجع الرزنامة كلّ أسبوع

تكفي نظرة أسبوعية على الثلاثين يومًا القادمة لتجنّب معظم ضيق الخزينة.

Swifto ERP · وحدة المالية · دليل الاستخدام v1.0

الرزنامات — وحدة المالية · الرئيسية