FR EN AR

دليل الاستخدام وحدة المالية الإصدار 1.0 · مستقرّ

دليل الحسابات والخزينة

تمنح شاشة وضعية الحسابات رؤية موحّدة على كامل خزينة المؤسسة: كلّ حساب بنكي أو حساب صندوق، رصيده الفعلي، رصيده النظري، عملته، تفاصيله المصرفية RIB وتاريخ آخر تحديث له.

نوعا حساب

رصيدان متابَعان

حقول لكلّ حساب

∞

حسابات لكلّ مؤسسة

نظرة عامة

يمثّل حساب المؤسسة موضعًا تمرّ عبره أموال الشركة: حساب بنكي (BIAT، Attijari Bank، UIB...) أو صندوق نقدي. لكلّ حساب رصيد فعلي يُغذّى تلقائيًا من العمليات المهنية (استخلاصات البيع، مدفوعات الشراء، الرواتب...) وعبر الحركات اليدوية (تغذية، سحب، تحويل). تُجمّع شاشة وضعية الحسابات هذه الأرصدة لتُبيّن الخزينة الإجمالية.

الهدف المهني

توحيد كلّ الحسابات البنكية وحسابات الصندوق
معرفة الخزينة المتاحة في الوقت الفعلي
مقارنة الرصيد الفعلي بالرصيد النظري
الاحتفاظ بالتفاصيل المصرفية RIB للمقاربة

الجمهور المستهدف

أمين المال / المسؤول المالي — يقود الخزينة
المحاسبة — تقارب وتصرّح
الإدارة — تتابع السلامة المالية

الموقع داخل وحدة المالية

تُعدّ هذه الشاشة نقطة الدخول إلى الخزينة. يُفصَّل كلّ حساب بعد ذلك عبر سجلّ حركاته، ويُؤشَّر عبر التسويات والمقاربات، ويُسقَط في الرزنامات.

الوصول والتنقّل

القائمة الجانبية اليسرى: المالية → وضعية الحسابات.

Swifto ERP — قائمة المالية

SWIFTO

لوحة القيادة الشاملة

وحدة المبيعات

وحدة الشراء

الوحدة المالية

لوحة قيادة المالية

وضعية الحسابات

الحركات

القسائم البنكية

AGIO

وحدة الإعدادات

الباعة المتجوّلون

هل تحتاج إلى مساعدة؟ اضغط هنا...

تُفتح قائمة الحسابات وأرصدتها على اليمين بعد النقر.

يتمّ إنشاء / تعديل / حذف الحسابات من وحدة الإعدادات → حسابات المؤسسة. يعرض القائمة الفرعية للمالية بالأساس شاشات الاطّلاع والقيادة على الخزينة.

وضعية الحسابات

تعرض الصفحة بطاقات التلخيص (إجمالي الخزينة، البنوك، الصندوق، العملة)، ثمّ القائمة المفصّلة. يفتح زرّ حركة نافذة التغذية / السحب / التحويل (مفصَّلة في الحركات والسجلّ).

المالية › وضعية الحسابات

SWIFTO

لوحة القيادة الشاملة

الوحدة المالية

وضعية الحسابات

الحركات

القسائم البنكية

AGIO

وحدة الإعدادات

الباعة المتجوّلون

071 Mr Amine ABDELKEFI

هل تحتاج إلى مساعدة؟ اضغط هنا...

وضعية حسابات المؤسسة

إجمالي الخزينة

312 740,500^TND

الحسابات البنكية

287 200,000^TND

الصندوق

25 540,500^TND

حساب بالعملة

8 600,000^EUR

الحساب⇅	بنكي⇅	بالعملة⇅	العملة⇅	التحديث⇅	الرصيد⇅
BIAT — Compte courant	Oui	Non	Dinar Tunisien	08/05/2026	184 320,000^TND
Attijari Bank — Compte N°2	Oui	Non	Dinar Tunisien	07/05/2026	102 880,000^TND
Caisse principale	Non	Non	Dinar Tunisien	08/05/2026	25 540,500^TND
UIB — Compte EUR	Oui	Oui	Euro	02/05/2026	-1 240,000^EUR

انقر على عدسة التكبير في أحد الأسطر لفتح السجلّ المفصَّل للحساب: كلّ معاملاته، اتجاهها وحالة تأشيرها.

خصائص الحساب

الحقل	الوصف
الصياغة	اسم الحساب (مثال: BIAT — Compte courant، Caisse principale).
حساب بنكي	نعم = بنك (RIB، المقاربة ممكنة) · لا = صندوق / حساب غير بنكي.
حساب بالعملة	إذا كان نعم، يُحفَظ الرصيد بالعملة المختارة (وإلّا بالدينار التونسي).
البنك والتفاصيل المصرفية RIB	تُملأ للحسابات البنكية؛ تُستعمَل للمقاربة وتظهر على الوثائق.
الرصيد الفعلي	الخزينة المتاحة، تُحدَّث مع كلّ حركة (أخضر إذا كان موجَبًا، أحمر إذا كان سالبًا).
الرصيد النظري	رصيد مستمَدّ من القيود المنتظَرة؛ عند مقارنته بالرصيد الفعلي، يكشف فارق الحساب.
آخر حركة	تاريخ آخر معاملة مسجَّلة على الحساب.

نمط الحساب ثابت

تُحدَّد صفة البنكي والعملة عند الإنشاء. عدِّلهما بحذر بمجرّد تسجيل حركات، للحفاظ على تناسق الأرصدة.

أنواع الحسابات

حساب بنكي

حساب مفتوح لدى بنك (BIAT، Attijari Bank، UIB، BNA...). يحمل تفاصيل مصرفية RIB وبنكًا، ويشارك في المقاربة البنكية.

حركات قابلة للتأشير (علامة خضراء/برتقالية)
قد يتحمّل AGIO ورسومًا بنكية
يُغذَّى بإيداعات نقدية، إيداعات شيكات، تحويلات

صندوق / حساب غير بنكي

صندوق نقدي، أو حساب مُمسَك خارج البنك. غير معني بالمقاربة (علامة رمادية في السجلّ).

تغذية / سحب نقدي
تحويل نحو البنك (إيداع)
استخلاصات نقدية من المبيعات / التسليمات

إنشاء / إعداد حساب

من وحدة الإعدادات → حسابات المؤسسة → جديد. أدخل الصياغة، حدِّد ما إذا كان حسابًا بنكيًا و/أو بالعملة، ثمّ اختر البنك والتفاصيل المصرفية RIB والعملة.

حساب مؤسسة جديد

حساب المؤسسة

الصياغة: *

BIAT — Compte courant

حساب بنكي:

نعم

البنك:

BIAT

التفاصيل المصرفية RIB:

08 006 0123456789012 34

حساب بالعملة:

لا

العملة:

Dinar Tunisien

الرصيد الفعلي:

184 320,000

الرصيد النظري:

184 320,000

يُهيّئ الرصيد الافتتاحي المُدخَل عند الإنشاء الرصيدَ الفعلي؛ تُعدِّله الحركات اللاحقة تلقائيًا. بالنسبة إلى الحسابات البنكية التونسية، تتكوّن التفاصيل المصرفية RIB من 20 رقمًا (رمز البنك، رمز الوكالة، رقم الحساب، مفتاح RIB).

الرصيد الفعلي مقابل الرصيد النظري

الرصيد الفعلي

الخزينة المسجَّلة فعليًا على الحساب، تُعاد حسبتها مع كلّ استخلاص أو صرف أو حركة يدوية.

الرصيد النظري

الرصيد المنتظَر وفق القيود المبرمَجة / الأوراق المعلَّقة. يُستعمَل كمرجع لكشف فارق مُحتمَل.

فارق الحساب

الفارق = الرصيد النظري − الرصيد الفعلي. يُشير فارق غير معدوم إلى AGIO غير مُسجَّلة، رسوم بنكية مَنسيّة أو حركات لم تُؤشَّر بعد على الكشف. راجع التسويات والمقاربات.

الحسابات بالعملة

يحفظ الحساب المُعلَّم بالعملة = نعم رصيده بالعملة المختارة (يورو، دولار...) بدل الدينار التونسي. تظهر العملة في العمود المخصَّص وكأس رقمي فوق المبلغ (مثال: 8 600,000^EUR).

الحساب	العملة	عرض الرصيد
BIAT — Compte courant	Dinar Tunisien	184 320,000 TND
UIB — Compte EUR	Euro	8 600,000 EUR

تحويل بين عملات مختلفة — عند تحويل بين حسابين بعملتين مختلفتين، يُسجَّل المبلغ في كلّ عملة (المصدر والوجهة) احترامًا للسعر الذي يطبّقه البنك.

دورة الحياة (سير العمل)

flowchart LR
  A([إنشاء الحساب
بنكي / صندوق]):::s --> B[الرصيد الافتتاحي]:::p
  B --> J[الحركات والعمليات]:::p
  J --> SR[(الرصيد الفعلي
محدَّث)]:::st
  J --> ST[(الرصيد النظري)]:::st
  SR --> SI([وضعية الخزينة]):::ok
  ST -.->|مقارنة| EC([فارق الحساب]):::ko
  classDef p fill:#ECFDF5,stroke:#16A34A,color:#065F46;
  classDef s fill:#F5F3FF,stroke:#8B5CF6,color:#5B21B6;
  classDef st fill:#FEF3C7,stroke:#F59E0B,color:#92400E;
  classDef ok fill:#D1FAE5,stroke:#10B981,color:#065F46;
  classDef ko fill:#FEE2E2,stroke:#EF4444,color:#991B1B;

القواعد المهنية

رصيد آلي — يُعاد حساب الرصيد الفعلي لكلّ حساب في الوقت الفعلي مع كلّ عملية؛ تُحدَّث تاريخ آخر حركة.

خزينة موحّدة — تجمع بطاقة «إجمالي الخزينة» أرصدة الحسابات بالدينار التونسي؛ تُعرَض الحسابات بالعملة بمعزل، لتفادي جمع عملات غير متجانسة.

التفاصيل المصرفية RIB والبنك إجباريان لحساب بنكي — يشترطهما التأشير وقسائم الإيداع.

حذف خطير — لا يجدر حذف حساب مرتبط بحركات (فقدان قابلية التتبّع). عطِّله بدلًا من ذلك.

الأدوار والصلاحيات

الإجراء	أمين المال	المحاسب	مندوب البيع	مسؤول النظام
الاطّلاع على الوضعية	✅	✅	✅	✅
إنشاء / تعديل حساب	✅	—	—	✅
تسجيل الرصيد الافتتاحي	✅	✅	—	✅
تصدير (PDF / Excel)	✅	✅	✅	✅
حذف حساب	—	—	—	✅

مصفوفة إرشادية — تتوقّف على الملفّات الشخصية المُعرَّفة في مؤسستك.

الأسئلة الشائعة ونصائح

رصيدي الفعلي لا يطابق الكشف؟

أشِّر الحركات عبر التسويات والمقاربات وتحقّق من AGIO / الرسوم البنكية غير المسجَّلة.

كيف أرى تفاصيل حساب؟

انقر على عدسة التكبير في السطر: يفتح ذلك سجلّ الحركات مُرشَّحًا على هذا الحساب.

نصيحة — حساب واحد لكلّ بنك

أنشئ حسابًا مستقلًا لكلّ بنك (BIAT، Attijari، UIB) وصندوقًا لكلّ نقطة بيع: تصبح المقاربة وفارق الحساب أوضح بكثير.

Swifto ERP · وحدة المالية · دليل الاستخدام v1.0

الحسابات والخزينة — وحدة المالية · الرئيسية