Manuel Chèques antidatés
Un chèque antidaté est un chèque reçu d'un client mais encaissable à une date future. Cet écran centralise tous ces chèques en attente, suit leur échéance, les regroupe en bordereaux de remise et permet de les affecter au compte bancaire de l'entreprise au moment de l'encaissement.
Présentation
Lorsqu'un client règle une facture ou un bon de livraison par chèque à échéance future (antidaté), Swifto enregistre le chèque mais ne le considère pas comme encaissé immédiatement. L'écran Chèques antidatés regroupe ces chèques en attente, met en évidence ceux dont l'échéance approche ou est dépassée, et permet de constituer des bordereaux de remise en banque.
Objectif métier
- Suivre les chèques encaissables plus tard
- Anticiper les échéances proches / dépassées
- Regrouper en bordereaux de remise
- Affecter au compte bancaire à l'encaissement
Public cible
- Comptabilité / trésorerie — remettent les chèques
- Gestion bancaire — affecte au bon compte
- Direction — visibilité sur la trésorerie à venir
Position dans le cycle
Le chèque antidaté découle d'un encaissement sur facture ou BL avec un mode de paiement « chèque à échéance ». Voir Encaissements / Avances en amont, et Bons de livraison / Factures comme pièces d'origine.
Accès et navigation
Menu latéral gauche : Ventes → Chèques antidatés.
Liste des chèques antidatés
La page affiche tous les chèques en attente d'encaissement. La colonne Échéance utilise un code couleur : normal (loin), orange (proche), rouge (dépassée).
| Client⇅ | Pièces⇅ | Type⇅ | N° chèque⇅ | Réception⇅ | Échéance⇅ | Montant⇅ | Bordereau | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SOCIÉTÉ EL MAZRAA | Facture : SY000412 | Chèque | 4127845 | 02/05/2026 | 15/06/2026 | 12 480,000TND | BRD-031 | |
| ECAR | BL : N°000450 | Chèque | 2098431 | 28/04/2026 | 22/06/2026 | 7 350,000TND | BRD-031 | |
| SOCIÉTÉ FONDS CLAIR | Facture : SY000398 | Chèque | 5530172 | 10/03/2026 | 05/06/2026 | 28 900,000TND | --- |
Colonnes du tableau
| Colonne | Description |
|---|---|
| Client | Émetteur du chèque (code + libellé selon paramétrage). |
| Pièces | Pièce réglée : Facture : N°… ou BL : N°…. |
| Type | Type d'encaissement (chèque, chèque antidaté…). |
| N° chèque | Numéro figurant sur le chèque. |
| Réception | Date à laquelle le chèque a été reçu / saisi. |
| Échéance | Date d'encaissabilité. Orange = proche, rouge = dépassée. |
| Montant | Valeur du chèque (devise + sous-unité 2/3 décimales). |
| Bordereau | N° du bordereau de remise s'il a été constitué, sinon ---. |
Code couleur d'échéance
Les chèques dont l'échéance approche s'affichent en orange, ceux dont l'échéance est dépassée en rouge — à remettre en banque en priorité.
Barre d'actions
Excel
Exporte la liste des chèques antidatés (suivi trésorerie hors application).
Nouveau (bordereau)
Ouvre la création d'un bordereau de remise regroupant des chèques antidatés (section 6).
Recherche
Filtre par client, période et type (section 5).
Affecter au compte
Rattache le chèque au compte bancaire de l'entreprise lors de l'encaissement (section 7).
Recherche & filtres
Le bouton Recherche ouvre un panneau permettant de cibler un sous-ensemble de chèques.
| Filtre | Usage |
|---|---|
| Client | Cible un client précis (autocomplétion par code ou libellé). |
| Domaine | Restreint à un domaine d'activité (entreprises multi-domaines). |
| Date début / Date fin | Borne la période d'échéance ou de réception. |
| Consommateur / Vendeur ambulant | Filtres complémentaires selon le type de client sélectionné. |
Créer un bordereau
Cliquez sur Nouveau pour regrouper plusieurs chèques antidatés dans un bordereau de remise à déposer en banque. Le bordereau totalise les montants et porte un numéro unique.
| Client | N° chèque | Échéance | Montant | |
|---|---|---|---|---|
| SOCIÉTÉ EL MAZRAA | 4127845 | 15/06/2026 | 12 480,000 | |
| ECAR | 2098431 | 22/06/2026 | 7 350,000 |
Un bordereau par banque
Regroupez de préférence les chèques d'échéances proches destinés au même compte bancaire : le bordereau reflète une remise physique réelle.
Affecter au compte bancaire
Au moment de l'encaissement effectif, le chèque (ou le bordereau) est affecté à un compte bancaire de l'entreprise. Une fenêtre propose la liste des comptes disponibles.
Affectation au compte — BRD-031
Une fois affecté et l'échéance atteinte, le chèque est considéré encaissé ; le montant alimente le compte bancaire choisi.
États d'échéance
| État | Signification | Affichage |
|---|---|---|
| À échoir | Échéance encore lointaine, chèque en attente. | Date en texte normal |
| Échéance proche | L'encaissement approche, préparer la remise. | Badge orange |
| Échéance dépassée | Le chèque aurait dû être encaissé. | Badge rouge |
L'état d'échéance est recalculé automatiquement par rapport à la date du jour.
Cycle de vie (workflow)
flowchart LR A([Encaissement par chèque
antidaté]):::s --> B[Chèque en attente
À échoir]:::p B -->|échéance approche| C[Échéance proche]:::w C -->|échéance dépassée| D[Échéance dépassée]:::ko B --> R[Bordereau de remise]:::p C --> R D --> R R -->|affectation compte| E([Encaissé / banque]):::ok classDef p fill:#f3f1ff,stroke:#7366fe,color:#1f1c3d; classDef s fill:#F5F3FF,stroke:#8B5CF6,color:#5B21B6; classDef w fill:#FEF3C7,stroke:#F59E0B,color:#92400E; classDef ok fill:#D1FAE5,stroke:#10B981,color:#065F46; classDef ko fill:#FEE2E2,stroke:#EF4444,color:#991B1B;
Règles métier
Encaissement différé — un chèque antidaté n'est pas compté comme encaissé tant que son échéance n'est pas atteinte et qu'il n'est pas affecté à un compte.
Surveillance des échéances — les badges orange (proche) et rouge (dépassée) signalent les chèques à remettre rapidement pour éviter les retards de trésorerie.
Bordereau = remise réelle — un bordereau regroupe les chèques d'une remise physique en banque ; il totalise automatiquement les montants.
Affectation requise — l'affectation à un compte bancaire est obligatoire pour clôturer l'encaissement d'un chèque antidaté.
Rôles & permissions
| Action | Commercial | Comptable | Trésorerie | Admin |
|---|---|---|---|---|
| Consulter | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Exporter Excel | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Créer un bordereau | — | ✅ | ✅ | ✅ |
| Affecter au compte | — | ✅ | ✅ | ✅ |
Matrice indicative — dépend des privilèges GEncaissementChequesAntidate / GEncaissementBonLivraison.
Scénarios d'utilisation
Remise groupée en banque
En fin de quinzaine, le trésorier sélectionne tous les chèques d'échéance < 30 jours, crée un bordereau BRD-032 (19 830 TND, 2 chèques) et le dépose à la BIAT.
Chèque en retard
Le chèque de SOCIÉTÉ FONDS CLAIR apparaît en rouge (échéance dépassée). Le comptable le remet immédiatement et l'affecte au compte bancaire correspondant.
FAQ & Conseils
Qu'est-ce qu'un chèque antidaté ?
Un chèque reçu aujourd'hui mais encaissable à une date future convenue avec le client. Swifto le suit jusqu'à son échéance et son affectation bancaire.
Pourquoi la colonne Bordereau affiche « --- » ?
Le chèque n'a pas encore été intégré à un bordereau de remise. Créez-en un via Nouveau et incluez le chèque.
Conseil — anticipez la trésorerie
Exportez régulièrement la liste en Excel et triez par échéance pour projeter les entrées de trésorerie des prochaines semaines.
