دليل الشيكات المؤجَّلة
الشيك المؤجَّل هو شيك مستلَم من عميل لكن قابل للصرف في تاريخ مستقبلي. تمركز هذه الشاشة كلّ هذه الشيكات المعلَّقة، وتتابع أجلها، وتجمعها في بيانات إيداع، وتتيح إسنادها إلى الحساب البنكي للمؤسسة عند الاستخلاص.
نظرة عامة
عندما يسوِّي عميل فاتورة أو وصل تسليم بـشيك يستحقّ في تاريخ مستقبلي (مؤجَّل)، يسجِّل Swifto الشيك لكن لا يعتبره مُحصَّلاً فورًا. تجمع شاشة الشيكات المؤجَّلة هذه الشيكات المعلَّقة، وتبرز تلك التي يقترب أجلها أو تجاوزته، وتتيح إنشاء بيانات إيداع بنكية.
الهدف المهني
- متابعة الشيكات القابلة للصرف لاحقًا
- استباق الآجال القريبة / المتأخّرة
- التجميع في بيانات إيداع
- الإسناد إلى الحساب البنكي عند الاستخلاص
الجمهور المستهدف
- المحاسبة / الخزينة — يودعون الشيكات
- إدارة البنوك — تسند إلى الحساب الصحيح
- الإدارة العليا — رؤية واضحة على الخزينة المقبلة
الموقع في الدورة
ينتج الشيك المؤجَّل عن استخلاص على فاتورة أو وصل تسليم بطريقة دفع «شيك مؤجَّل». راجع الاستخلاصات / التسبقات في المنبع، ووصولات التسليم / الفواتير كمستندات أصلية.
الوصول والتنقّل
القائمة الجانبية اليسرى: المبيعات ← الشيكات المؤجَّلة.
قائمة الشيكات المؤجَّلة
تعرض الصفحة كلّ الشيكات في انتظار الاستخلاص. يستعمل عمود الاستحقاق رمزًا لونيًا: عادي (بعيد)، برتقالي (قريب)، أحمر (متأخِّر).
| العميل⇅ | المستندات⇅ | النوع⇅ | رقم الشيك⇅ | الاستلام⇅ | الاستحقاق⇅ | المبلغ⇅ | بيان الإيداع | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SOCIÉTÉ EL MAZRAA | فاتورة: SY000412 | شيك | 4127845 | 02/05/2026 | 15/06/2026 | 12 480,000TND | BRD-031 | |
| ECAR | BL: N°000450 | شيك | 2098431 | 28/04/2026 | 22/06/2026 | 7 350,000TND | BRD-031 | |
| SOCIÉTÉ FONDS CLAIR | فاتورة: SY000398 | شيك | 5530172 | 10/03/2026 | 05/06/2026 | 28 900,000TND | --- |
أعمدة الجدول
| العمود | الوصف |
|---|---|
| العميل | مُصدِر الشيك (رمز + تسمية حسب الإعداد). |
| المستندات | المستند المُسوَّى: فاتورة: الرقم… أو BL: N°…. |
| النوع | نوع الدفعة المستلَمة (شيك، شيك مؤجَّل...). |
| رقم الشيك | الرقم المدوَّن على الشيك. |
| الاستلام | تاريخ استلام / إدخال الشيك. |
| الاستحقاق | تاريخ صيرورة الشيك قابلاً للصرف. برتقالي = قريب، أحمر = متأخِّر. |
| المبلغ | قيمة الشيك (العملة + وحدة فرعية بخانتين/3 خانات). |
| بيان الإيداع | رقم بيان الإيداع إن أُنشئ، وإلّا ---. |
الرمز اللوني للاستحقاق
تظهر الشيكات التي يقترب أجلها بـالبرتقالي، وتلك التي تجاوزت أجلها بـالأحمر — أودِعها في البنك على سبيل الأولوية.
شريط الإجراءات
Excel
يصدِّر قائمة الشيكات المؤجَّلة (متابعة الخزينة خارج التطبيق).
جديد (بيان إيداع)
يفتح إنشاء بيان إيداع يجمع الشيكات المؤجَّلة (القسم 6).
بحث
يرشِّح حسب العميل والفترة والنوع (القسم 5).
الإسناد إلى حساب
يربط الشيك بالحساب البنكي للمؤسسة عند الاستخلاص (القسم 7).
البحث والترشيح
يفتح زرّ بحث لوحة لاستهداف مجموعة فرعية من الشيكات.
| الترشيح | الاستعمال |
|---|---|
| العميل | يستهدف عميلاً معيَّنًا (إكمال تلقائي بالرمز أو التسمية). |
| المجال | يقصر البحث على مجال تجاري (المؤسسات متعدّدة المجالات). |
| تاريخ البداية / تاريخ النهاية | يحدِّد فترة الاستحقاق أو الاستلام. |
| المستهلك / البائع المتجوّل | ترشيحات إضافية حسب نوع العميل المختار. |
إنشاء بيان إيداع
اضغط جديد لتجميع عدّة شيكات مؤجَّلة في بيان إيداع يُودَع في البنك. يجمع بيان الإيداع المبالغ ويحمل رقمًا فريدًا.
| العميل | رقم الشيك | الاستحقاق | المبلغ | |
|---|---|---|---|---|
| SOCIÉTÉ EL MAZRAA | 4127845 | 15/06/2026 | 12 480,000 | |
| ECAR | 2098431 | 22/06/2026 | 7 350,000 |
بيان إيداع واحد لكلّ بنك
يُفضَّل تجميع الشيكات ذات الآجال القريبة والمُوجَّهة إلى نفس الحساب البنكي: يعكس بيان الإيداع إيداعًا فعليًا حقيقيًا.
الإسناد إلى حساب بنكي
عند الاستخلاص الفعلي، يُسنَد الشيك (أو بيان الإيداع) إلى حساب بنكي للمؤسسة. تقترح نافذة قائمة الحسابات المتاحة.
إسناد الحساب — BRD-031
بمجرّد الإسناد وبلوغ الأجل، يُعتبَر الشيك مُحصَّلاً؛ يُقيَّد المبلغ في الحساب البنكي المختار.
حالات الاستحقاق
| الحالة | المعنى | العرض |
|---|---|---|
| لم يحن أجله بعد | الأجل لا يزال بعيدًا، الشيك معلَّق. | تاريخ نصّي عادي |
| قريب الاستحقاق | الاستخلاص يقترب، حضِّر الإيداع. | شارة برتقالية |
| متأخِّر | كان يجب صرف الشيك بالفعل. | شارة حمراء |
تُعاد حالة الاستحقاق تلقائيًا وفق تاريخ اليوم.
دورة الحياة (سير العمل)
flowchart LR A([استخلاص بشيك
مؤجَّل]):::s --> B[شيك معلَّق
لم يحن أجله]:::p B -->|اقتراب الأجل| C[قريب الاستحقاق]:::w C -->|تجاوز الأجل| D[متأخِّر]:::ko B --> R[بيان إيداع]:::p C --> R D --> R R -->|إسناد الحساب| E([مُحصَّل / بنك]):::ok classDef p fill:#f3f1ff,stroke:#7366fe,color:#1f1c3d; classDef s fill:#F5F3FF,stroke:#8B5CF6,color:#5B21B6; classDef w fill:#FEF3C7,stroke:#F59E0B,color:#92400E; classDef ok fill:#D1FAE5,stroke:#10B981,color:#065F46; classDef ko fill:#FEE2E2,stroke:#EF4444,color:#991B1B;
القواعد المهنية
استخلاص مؤجَّل — لا يُحتسَب الشيك المؤجَّل مُحصَّلاً حتى يبلغ أجله ويُسنَد إلى حساب.
مراقبة الآجال — تشير الشارتان البرتقالية (قريب) والحمراء (متأخِّر) إلى الشيكات الواجب إيداعها سريعًا لتفادي تأخّرات الخزينة.
بيان الإيداع = إيداع فعلي — يجمع بيان الإيداع شيكات إيداع بنكي فعلي؛ ويجمع المبالغ تلقائيًا.
إسناد إلزامي — إسناد حساب بنكي إلزامي لإغلاق استخلاص شيك مؤجَّل.
الأدوار والصلاحيات
| الإجراء | مندوب المبيعات | المحاسب | الخزينة | مسؤول النظام |
|---|---|---|---|---|
| اطّلاع | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| التصدير إلى Excel | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| إنشاء بيان إيداع | — | ✅ | ✅ | ✅ |
| الإسناد إلى حساب | — | ✅ | ✅ | ✅ |
مصفوفة إرشادية — تتوقّف على صلاحيتَي GEncaissementChequesAntidate / GEncaissementBonLivraison.
سيناريوهات الاستخدام
إيداع بنكي مجمَّع
في نهاية الأسبوعين، يحدِّد أمين الخزينة كلّ الشيكات ذات أجل < 30 يومًا، وينشئ بيان إيداع BRD-032 (19 830 TND، شيكان) ويودعه لدى BIAT.
شيك متأخِّر
يظهر شيك SOCIÉTÉ FONDS CLAIR بـالأحمر (متأخِّر). يودِعه المحاسب فورًا ويسنده إلى الحساب البنكي المطابق.
الأسئلة الشائعة ونصائح
ما هو الشيك المؤجَّل؟
شيك مستلَم اليوم لكن قابل للصرف في تاريخ مستقبلي مُتَّفَق عليه مع العميل. يتابعه Swifto حتى أجله وإسناده البنكي.
لماذا يعرض عمود بيان الإيداع «---»؟
لم يُضَف الشيك بعد إلى بيان إيداع. أنشئ بيانًا عبر جديد وأدرِج الشيك فيه.
نصيحة — خطِّط للخزينة مسبقًا
صدِّر القائمة بانتظام إلى Excel ورتِّبها حسب الاستحقاق لتوقّع التدفّقات النقدية للأسابيع المقبلة.
