Manuel Dashboard Finances
Le tableau de bord qui projette votre trésorerie à venir : ce qui va sortir (charges prévisionnelles), ce qui va rentrer (recettes prévisionnelles), le cash-flow et le taux de couverture — avec une jauge colorée qui indique en un coup d'œil si vos recettes couvrent vos charges.
Présentation
Le Dashboard Finances est un tableau de bord financier qui projette votre trésorerie à venir. Là où les autres tableaux de bord regardent ce qui s'est passé, celui-ci anticipe : il rassemble d'un côté tout ce que vous allez devoir décaisser (salaires, achats non payés, chèques et avis à honorer) et de l'autre tout ce que vous allez encaisser (règlements clients attendus). Il en déduit votre cash-flow prévisionnel et un taux de couverture qui répond à une seule question : mes recettes à venir couvrent-elles mes charges à venir ?
Objectif
- Anticiper les sorties de trésorerie
- Anticiper les entrées attendues
- Mesurer le cash-flow prévisionnel
- Vérifier la couverture des charges
Public cible
- Dirigeant — pilotage de la trésorerie
- Finance / comptabilité
- Responsable achats & recouvrement
Ce tableau de bord complète les dashboards Ventes, Stock et Caisses : ces derniers analysent l'activité réalisée, tandis que le Dashboard Finances se tourne vers l'avenir de votre trésorerie.
Accès et navigation
Menu latéral : Tableaux de bord → Dashboard Finances. Un sélecteur de période est disponible en haut de l'écran ; notez toutefois que la partie prévisionnelle reflète toujours l'état actuel de votre trésorerie (voir la section 9).
Prévision de trésorerie
La prévision se lit sur quatre indicateurs de synthèse — charges prévisionnelles, recettes prévisionnelles, cash-flow prévisionnel et taux de couverture — complétés par une jauge qui matérialise la couverture.
| Indicateur | Signification |
|---|---|
| Charges prévisionnelles | Total de ce que vous allez devoir décaisser (salaires, achats non payés, chèques et avis à honorer). |
| Recettes prévisionnelles | Total de ce que vous allez encaisser (règlements clients attendus, chèques et avis à recevoir). |
| Cash-flow prévisionnel | Solde net attendu = recettes − charges. Positif = excédent, négatif = tension. |
| Taux de couverture | Part des charges couverte par les recettes attendues, en pourcentage. |
Charges prévisionnelles
Ce sont vos sorties de trésorerie à venir. Swifto additionne quatre composantes issues de vos modules RH et Achats.
| Composante | Ce qu'elle représente | Exemple |
|---|---|---|
| Masse salariale | Coût employeur du dernier mois de paie (salaires + charges). | 31 500 TND |
| Achats non payés | Reste à payer sur vos factures fournisseurs. | 18 400 TND |
| Chèques antidatés | Chèques émis à décaisser à une date future. | 5 600 TND |
| Avis de règlement fournisseurs | Échéances de règlement fournisseurs planifiées. | 2 800 TND |
| Total charges prévisionnelles | 58 300 TND |
La masse salariale est reprise du dernier mois de paie clôturé, en coût employeur (salaires bruts + charges patronales), pour refléter le décaissement réel.
Recettes prévisionnelles
Ce sont vos entrées de trésorerie attendues. Swifto additionne trois composantes issues de votre module Ventes.
| Composante | Ce qu'elle représente | Exemple |
|---|---|---|
| Encaissements attendus | Reste à encaisser sur vos bons de livraison. | 52 100 TND |
| Chèques antidatés | Chèques clients à encaisser à une date future. | 13 700 TND |
| Avis de règlement clients | Échéances de règlement clients planifiées. | 6 100 TND |
| Total recettes prévisionnelles | 71 900 TND |
Le reste à encaisser est lu sur le bon de livraison : il correspond au montant livré qui n'a pas encore été réglé par le client.
Cash-flow & taux de couverture
Deux indicateurs dérivent directement des charges et des recettes.
Cash-flow prévisionnel
Cash-flow = Recettes − Charges
Positif = excédent de trésorerie attendu ; négatif = tension à anticiper.
Taux de couverture
Couverture = Recettes ÷ Charges × 100
≥ 100 % = vos recettes attendues couvrent vos charges attendues.
Lecture simple : un taux de 123 % signifie que pour 100 TND de charges à honorer, vous attendez 123 TND de recettes — soit une marge de sécurité. En dessous de 100 %, une partie des charges n'est pas couverte par les recettes prévues.
La jauge de couverture
La jauge est une barre colorée qui traduit le taux de couverture d'un simple regard. Sa couleur passe au vert, à l'orange ou au rouge selon le niveau atteint.
| Couleur | Niveau de couverture | Lecture |
|---|---|---|
| Vert | ≥ 100 % | Charges couvertes — trésorerie confortable. |
| Orange | 70 % à 99 % | Couverture partielle — à surveiller. |
| Rouge | Sous 70 % ou cash-flow négatif | Tension de trésorerie — action requise. |
Périmètre par module
Les composantes affichées dépendent des modules actifs sur votre abonnement. Un module désactivé n'apparaît pas dans la prévision, et la composante correspondante n'est pas comptée.
Alimente la masse salariale des charges prévisionnelles.
Alimente les achats non payés, chèques et avis fournisseurs.
Alimente l'ensemble des recettes prévisionnelles.
Si une colonne (charges ou recettes) reste vide, vérifiez que le module concerné est activé : sans module Ventes, par exemple, aucune recette prévisionnelle ne s'affiche.
Règles de calcul
Photographie à l'instant — la prévision reflète l'état actuel de votre trésorerie. Elle ne dépend pas du filtre de période : changer les dates ne modifie pas les montants prévisionnels.
Pas de double comptage — reste à payer/encaisser, chèques antidatés et avis de règlement sont des montants distincts : ils ne se recoupent jamais dans le total.
Couverture ≥ 100 % — un taux à 100 % ou plus signifie que les recettes attendues couvrent la totalité des charges attendues.
Jauge tricolore — verte à partir de 100 %, orange entre 70 % et 99 %, rouge en dessous de 70 % ou dès que le cash-flow devient négatif.
FAQ & Conseils
Je change la période mais les montants prévisionnels ne bougent pas ?
C'est normal : la prévision est une photographie à l'instant. Elle décrit votre trésorerie future actuelle, indépendamment des dates choisies pour les autres graphiques.
Une colonne (charges ou recettes) est vide ?
Le module qui l'alimente n'est probablement pas activé : RH pour la masse salariale, Achats pour les décaissements, Ventes pour les recettes.
Ma jauge est rouge alors que mon cash-flow paraît proche de l'équilibre ?
La jauge passe au rouge dès que la couverture est sous 70 % ou que le cash-flow devient négatif : privilégiez le recouvrement client et étalez les décaissements.
Conseil — consultez-le avant chaque échéance
Un coup d'œil au taux de couverture avant de payer un gros fournisseur ou de valider la paie vous évite les tensions : visez toujours une jauge verte.
Swifto ERP · Module Tableaux de bord · Manuel Utilisateur v1.0
Dashboard Finances — Vue d'ensemble · Accueil